Perché sottoscriverlo
Panoramica
Politica di investimento
Politica di investimento nell’orizzonte temporale dell’investimento (5 anni a partire da venerdì 20 dicembre 2024). Il fondo investe in un portafoglio diversificato tra diverse componenti: monetaria, obbligazionaria e azionaria, quest’ultima realizzata sia attraverso l’investimento in prodotti multi-asset sia attraverso l’investimento in strumenti derivati su indici azionari.
La componente obbligazionaria è orientata verso titoli governativi e societari con una duration tendenzialmente in linea con l’orizzonte temporale di investimento del fondo.
La componente multi-asset è tipicamente investita in fondi/sicav di tutte le tipologie, inclusi flessibili obbligazionari, flessibili e bilanciati.
Gli strumenti derivati sono utilizzati per ottenere esposizione verso indici azionari al fine di partecipare alle opportunità offerte da società che operano nei settori legati allo sviluppo di nuovi prodotti e servizi comunemente descritti come "tecnologia dirompente".
Il portafoglio del fondo può essere investito in qualsiasi area geografica. È prevista la possibilità di investire l’intero portafoglio in fondi/sicav del Gruppo ANIMA e/o di altre società di gestione.
L’investimento in depositi bancari è limitato al 30% dell’attivo.
Portafoglio tendenziale:
Stile di gestione
Il fondo adotta uno stile di gestione attivo, costruendo inizialmente un portafoglio di obbligazioni con una durata media in linea con l'orizzonte temporale del fondo, integrato da strumenti monetari e finanziari multi-asset decorrelati dalle obbligazioni. Progressivamente si introduce una componente azionaria, con l'intento di beneficiare del potenziale di crescita di aziende legate a settori come Big Data, Fintech e sicurezza informatica.
Il fondo utilizza un meccanismo "contrarian" che aumenta la componente azionaria durante le flessioni del mercato, quando le perdite superano un livello prestabilito, permettendo di acquistare a prezzi più bassi. Se la performance del fondo supera il 15%, viene attivato un meccanismo di consolidamento che riduce gradualmente l'esposizione azionaria fino al 20%. In caso di performance inferiore, l'esposizione rimane al 50%.